Дербентец вернет 295 тыс. рублей, полученных от жертвы мошенников

Дербентский городской суд и Верховный Суд Республики Дагестан подтвердили законность взыскания с местного жителя 295 тысяч рублей, оказавшихся на его банковском счете после мошеннических действий. Деньги поступили от жительницы Самарской области, которую обманули неизвестные.

3 апреля 2024 года женщине позвонил неизвестный, представившись сотрудником Росфинмониторинга. Он заявил, что на ее имя открыты счета, с которых средства переводятся на Украину, и якобы для предотвращения мошенничества необходимо срочно оформить кредит и перевести деньги на указанный счет.

Испуганная женщина оформила кредит на 300 тысяч рублей и перевела 295 тысяч на банковскую карту, которая, как позднее выяснилось, принадлежала жителю Дербента. Потерпевшая обратилась в полицию, и было возбуждено уголовное дело по части 3 статьи 159 УК РФ (мошенничество). Личность злоумышленников установить не удалось, поэтому производство по делу приостановлено.

В ходе расследования выяснилось, что деньги поступили на счет мужчины, который никаких обязательств перед потерпевшей не имел. Прокурор Красноармейского района Самарской области подал иск в суд в интересах женщины о взыскании неосновательного обогащения.

В суде ответчик утверждал, что получил деньги законно в рамках операций на электронной площадке по обмену криптовалют. Он представил скриншоты и выписки, которые, по его словам, подтверждали реальные сделки. Однако суд отклонил эти доводы: потерпевшая не была участником площадки, не регистрировалась на ней, не вступала в договорные отношения с ответчиком и не давала согласия на перевод денег именно ему.

Суд также отметил: наличие операций между ответчиком и неизвестными пользователями интернет-площадки не дает права удерживать средства, переведенные лицом, которое не отправляло их добровольно. Кроме того, ответчик не доказал, что площадка имеет легальный статус в России, включена в реестр Банка России или обладает лицензией.

Дербентский городской суд взыскал с ответчика 295 тысяч рублей в пользу потерпевшей, отказав в компенсации морального вреда. Апелляционная инстанция Верховного Суда РД оставила решение без изменений, и оно вступило в законную силу.